90歳のお母様が相続人に。数千万円の金融資産を1ヶ月未満で現金化し、お子様への負担を回避した事例

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│ 事例の概要

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ご高齢で手続きに不安を抱えていたご依頼者様。1ヶ月未満で金融機関との相続手続きを進め、ご意向に沿った財産整理を支援した事例です。

│ 依頼の背景

被相続人には配偶者もお子様もいらっしゃらなかったため、90歳のお母様であるご依頼者様が相続人となられました。息子様はマンション経営をされており、相続財産は不動産だけにとどまらない複雑なものであることを、ご依頼者様は感じていらっしゃったそうです。

実際に財産を調べてみると、不動産に加えて株や投資信託など、その内容は多岐にわたっていました。総額は数千万円に及び、ご高齢で耳も遠いご依頼者様にとって、その複雑さは現実的な問題として重くのしかかってきました。「こんなにたくさんの手続きは、自分にはとても理解できない」という、深い不安に直面されたと伺っております。

特にご依頼者様のお心を占めていたのは、もう1人のお子様への想いでした。「株のことは全く分からない。この複雑な手続きを、あの子にまで背負わせるわけにはいかない」。ご自身の代で問題をすべて解決し、次世代に負担を残したくないという切実な願いが、専門家への相談という行動につながりました。

│ 解決までの道のり / グリーングループだからできたこと

ステップ1：ご要望の丁寧なヒアリングと、安心できる体制の提示

初回のご相談では、ご依頼者様は「手続きがよく分からない」というご不安を繰り返しお話しされていました。ご高齢で耳が遠いこともあり、専門的な内容を一度で理解するのは難しいご様子で、何よりもまず、そのお気持ちに寄り添うことが重要だと感じました。また同時に、「とにかく早く、自分の代で終わらせたい」という強いご希望もお持ちでした。

そこで私たちは、まずご依頼者様が心から安心できる環境を整えることを最優先しました。お電話口では特に時間をかけ、一つひとつの手続きについて、専門用語を避けながら分かりやすい言葉でご説明することを徹底いたしました。また、担当者が不在の際でも、他のスタッフが状況を把握してすぐに対応できる組織体制があることをお伝えし、いつでも頼れる窓口があるという安心感を持っていただけるよう努めました。

ステップ2：専門チームとの連携による、迅速な金融資産の現金化

ご依頼者様の「もう1人のお子様に負担を残したくない」という切なる願いを叶えるためには、最大の懸念事項であった株や投資信託といった複雑な金融資産について、ご依頼者様のご意向に基づき、金融機関における相続・換価手続きを進める必要がありました。一般的な手続きでは、証券会社との煩雑なやり取りに多くの時間を要し、ご高齢の依頼者様にとっては大きな負担となりかねません。

この課題に対し、私たちは東京オフィスに在籍する金融機関対応の専門チームと即座に連携する体制を整えました。相続に特化した専門チームが直接対応することで、通常発生しがちな手続きの遅延や確認のタイムラグを未然に防ぎ、円滑に手続きを進められました。部署間のスムーズな情報共有と連携プレーこそが、迅速な手続き進行を支える鍵となりました。

連携開始からわずか1ヶ月も経たないうちに、多額の金融資産の売却手続きを完了しました。この迅速な結果をご報告した際、ご依頼者様からは驚きと安堵のお言葉をいただきました。「あの子に迷惑をかけずに済む」という、長年の心労から解放されたようなお声が、今でも私たちの心に深く残っています。

│ 得られた結果

• 専門チームとの連携により、1ヶ月未満という短期間で多額の投資信託および株の売却手続きを完了させました。
• 「もう1人のお子様に複雑な手続きの負担を残したくない」というご依頼者様のご希望に沿った形で手続きを進めることができました。
• ご高齢で手続きに不安を抱えていたご依頼者様が、終始安心して相続手続きを終えられるよう、組織全体でのサポート体制を提供しました。

│ 担当司法書士から

ご高齢の相続人様が、株や投資信託といった複数の金融機関にまたがる資産を、ご自身で売却・現金化するのは非常に困難を伴います。各社で手続きが異なる上、専門用語も多く、精神的にも時間的にも大きな負担がかかってしまうのが実情です。

今回、1ヶ月未満という短期間で金融機関における相続手続きを進めることができたのは、金融機関対応の経験を有する担当者がチームとして連携して対応したことが要因の一つです。拠点間で密に連携し、一切の無駄なく手続きを進められたのは、相続に関するあらゆる手続きを組織としてカバーできる当法人ならではの体制によるものと自負しております。

何より印象に残っているのは、すべての手続きが無事に完了したことをお電話で報告した際の、ご依頼者様の安堵されたお声です。「これで、あの子に迷惑をかけずに済むわ。本当にありがとう」というお言葉をいただいた時、ご依頼者様の長年の心労を少しでも軽くするお手伝いができたのだと実感し、私たちも心から嬉しく思いました。

相続税申告で同じような課題を抱えている方は、グリーングループにご相談ください グリーン司法書士法人は、税理士や行政書士と一体で相続問題に対応する司法書士事務所です。 本事例でお伝えしてきたとおり、ご高齢で複雑な相続手続きに不安を感じている方や、ご家族に負担を残したくないと考えている方は、グリーン司法書士法人でお力になれる可能性があります。 気になる方は、お気軽にご相談ください。