複雑な生前贈与歴や証券手続きも…。税理士と連携し10ヶ月で相続税申告を完了させた事例

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│ 事例の概要

過去の複雑な贈与歴と不慣れな証券手続きにお悩みでしたが、税理士との密な連携と丁寧なサポートにより、相続手続きおよび相続税申告に関する対応を約10ヶ月で完了させた事例です。

│ 依頼の背景

相続では、ご家族が亡くなられた後、悲しみに暮れる間もなく、様々な手続きに追われることになります。今回ご相談いただいたご依頼者様ご一家も、そのような状況の中にいらっしゃいました。相続財産にはご自宅の不動産のほか、複数の金融機関の預貯金や証券が含まれており、手続きの煩雑さが予想される状況でした。

当初はご自身たちで手続きを進めようとお考えでしたが、その過程で、亡くなられたお母様が生前に生前贈与や相続時精算課税制度を利用されていたことが判明します。過去の贈与が今回の相続税申告にどのように影響するのか、専門的な知識がなければ判断することは極めて困難です。さらに、相続人である娘様は証券口座をお持ちでなく、証券の移管手続きについても、何から手をつければよいか分からず途方に暮れていらっしゃったようでした。

相続税の申告と納税には、10ヶ月という期限が定められています。複雑な税務上の論点と、不慣れな金融機関での手続きという二つの大きな壁を、期限内に、かつ間違いなく乗り越えなければならないという現実に直面し、専門家のサポートが不可欠だとお感じになったそうです。

│ 解決までの道のり / グリーングループだからできたこと

ステップ1： 税理士との連携による、複雑な税務課題の整理

ご相談の時点で、ご家族は過去の複雑な贈与が相続税申告にどう影響するのかという点に、大きな不安を抱えていらっしゃいました。どこから手をつければ良いのか、申告漏れなどのリスクはないのか、見通しが立たない状況だったのです。

そこで私たちは、すぐに相続専門の税理士と連携を開始しました。相続手続きと相続税申告手続き、それぞれの専門家が一体となって動くことで、両者の間に生じがちな手続きの「隙間」をなくし、お客様のご希望に沿った相続手続きを目指す。これは、当グループが大切にしている体制です。税理士からの専門的かつ細かい指示に基づき、過去の贈与履歴の整理を進め、相続と相続税申告の両面から手続きの全体像を設計していきました。

専門家がチームとなって動くことで、ご家族だけでは抱えきれなかった税務上の課題が一つひとつ整理され、「何を、いつまでに、どうすべきか」が明確になりました。

ステップ2： 証券手続きへの不安を解消する、伴走型のサポート

相続税申告の道筋が見えた後も、娘様にとっては証券口座の移管手続きが大きな壁として残っていました。ご自身で口座をお持ちでなく、手続きに全く不慣れなため、「なぜ新しく口座を開設する必要があるのか」という根本的な部分から戸惑いを感じていらっしゃったのです。

私たちは、単に手続き対応を進めるだけでなく、娘様のペースに合わせて、一つひとつの手順を丁寧に説明することを心がけました。なぜ口座開設が必要なのか、どのような書類をどこに提出するのか、といった点を噛み砕いてご案内し、どんな些細なことでも、疑問に思ったことはいつでも気軽に質問していただけるような関係性の構築に努めました。

│ 得られた結果

• • 過去の複雑な贈与歴を正確に整理し、約10ヶ月で相続手続きの全てを完了させました。
  • ご希望に沿った遺産分割を成立させ、多数の金融機関における名義変更・解約手続きを終えました。
  • 不慣れな手続きに関する不安を解消し、ご家族にご納得いただける形で相続を終えることができました。

│ 担当司法書士から

今回のケースのように、生前の贈与が複雑に絡み合う相続では、相続税の専門知識が不可欠です。相続手続きと相続税申告手続きを別々に進めると、情報の連携がうまくいかず、申告漏れなどのリスクも高まります。

私たちは、相続に特化した税理士と日常的に連携する体制を整えています。そのため、税理士からの専門的な指示を正確に汲み取り、それを遅滞なく手続きに反映させることができました。相続手続きと相続税申告手続きのプロが一体となることで、ご家族のご負担を軽減できる体制をご提供できたものと考えております。

特に印象的だったのは、証券手続きについてご説明した際の娘様の安堵されたご様子です。「なぜこの手続きが必要なのか」という根本的な疑問が解消されたことで、表情が和らいだように感じられました。専門家として手続きを適切に進めることはもちろんですが、ご家族の不安を一つひとつ取り除き、ご納得いただきながら前に進んでいただけたことに、大きなやりがいを感じました。

今回、ご家族のお力になれたことを大変嬉しく思います。相続は、ご家族にとって大きな節目です。今後も何かお困りのことがございましたら、いつでもお気軽にご相談ください。ご家族の皆様が、新たな一歩を安心して踏み出せるよう、これからもサポートさせていただきます。

相続税申告で同様の課題を抱える方はご相談ください。 グリーン司法書士法人は、税理士をはじめとする各専門家と連携し、相続手続きと相続税申告手続きを一体でサポートする司法書士事務所です。 本事例でお伝えしてきたとおり、複雑な生前対策や不慣れな金融機関の手続きでお悩みの方は、グリーン司法書士法人でお力になれる可能性があります。 気になる方は、お気軽にご相談ください。