平日多忙な現役世代でも安心！金融機関多数の煩雑な相続手続きを約1年かけて完了させた事例

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│ 事例の概要

お仕事で平日日中の時間が取れない中、約1年を要する信用金庫の出資金を含む金融機関多数の煩雑な相続手続きを、組織的なサポートにより完了した事例です。

│ 依頼の背景

お母様が亡くなられ、ご依頼者様が唯一の相続人として手続きを進めることになりました。相続財産を確認されたところ、不動産のほかに、5つ以上の金融機関に預金があることが判明します。ご自身も現役でお仕事をされているため、平日の日中に多くの時間を割くことが難しい状況でした。

金融機関のうち複数が手続きに時間を要しやすい信用金庫であったこと、さらに「出資金」という馴染みのない財産が含まれていることを知り、状況の複雑さを強く認識されたようです。特に、出資金の払い戻しには口座を解約してから約1年もの期間がかかるという事実は、ご自身で長期間にわたり管理し続けることへの大きな負担となると感じられたことでしょう。

このような、ご自身の時間的な制約と手続きの煩雑さ、そして長期にわたる管理の必要性という三重の課題を前に、「専門家の力を借りるのが最善の策ではないか」とお考えになり、私たちにご相談いただくことになりました。初回のご相談では、お仕事と相続手続きをどう両立すればよいのか、その不安なお気持ちが伝わってまいりました。

│ 解決までの道のり / グリーングループだからできたこと

ステップ1：初回のご相談と手続きの全体像のご提示

ご相談当初、ご依頼者様は多岐にわたる手続きの全体像が見えず、特にお仕事との両立に大きな不安を抱えていらっしゃいました。目の前のタスクの多さや、1年という長い期間がかかる手続きがあることに、戸惑いを感じておられるご様子でした。

そこで私たちは、まず相続財産全体を丁寧に整理し、不動産の名義変更から各金融機関の解約、出資金の受け取りまで、一つひとつの手続きの具体的な流れと、おおよそのスケジュールを分かりやすく説明しました。特にご心配されていた出資金については、私たちが継続的に進捗管理を行い、必要な時期にご案内できる体制をご説明し、ご不安の軽減を目指しました。

この初回のご説明を通じて、複雑に見えた手続きの全体像が明確になり、ご自身の負担がどこまで軽減されるのかを具体的にイメージしていただけたかと思います。

ステップ2：組織力を活かした、滞りのない金融機関手続き

手続きが始まると、次に課題となるのは5行以上の金融機関との煩雑なやり取りでした。もしこれをご依頼者様ご自身が行うとなれば、仕事の合間を縫って書類を準備し、各機関と連絡を取り合う多大な労力が必要となったはずです。

この点において、私たちの組織力が大きな力を発揮しました。事務所内では、司法書士だけでなく、書類作成や発送といった事務処理を専門に行う行政書士や補助者のスタッフがチームとして機能しています。この分業体制によって、金融機関すべての手続きを同時並行で、かつ遅滞なく進めることが可能となりました。煩雑な作業が事務所内で滞留することなく、効率的に処理されていくのです。

ステップ3：お客様のライフスタイルに寄り添ったコミュニケーションと確実な長期管理

最後にご安心いただくべき点は、約1年という長期にわたる出資金の手続き管理と、日々のコミュニケーションでした。現役でお仕事をされているご依頼者様にとって、日中の頻繁な電話連絡は大きなストレスになりかねません。また、「1年後」という遠い未来の手続きを、忘れることなく確実に行えるかという不安もあったことでしょう。

私たちは、ご依頼者様のご負担を最小限に抑えるため、コミュニケーション手段として、ご都合の良いタイミングでご確認いただけるメールを中心とすることを徹底しました。これにより、お仕事のペースを一切乱すことなく、必要な情報共有をスムーズに行うことができました。そして、最も重要となる出資金の件は、私たちの進行管理システムで確実にトラックし続け、約1年後、信用金庫から書類が届いたタイミングを逃さず、速やかにご案内し手続きを完了させました。

お仕事への影響を全く感じさせることなく、長期にわたる手続きについても適切に進行できたことで、最後まで信頼してお任せいただくことができたと考えております。

│ 得られた結果

• 不動産、複数の金融機関の預金、出資金という多岐にわたる財産の相続手続きが、大きな問題が生じることなく完了しました。
• 約1年という長期間にわたる出資金の受け取り手続きまで、継続的に進捗管理を行う体制が整いました。
• お仕事で多忙な依頼者様が平日に動く必要がなくなり、時間的・心理的な負担が大幅に軽減されました。

│ 担当司法書士から

相続される方がお一人の場合、遺産分割協議が不要なため、手続きそのものは比較的スムーズに進むことが多いです。しかし、今回のように、相続財産に手続きが煩雑な信用金庫が複数含まれていたり、出資金のように受け取りまでに約1年という長い期間を要するものが含まれていたりすると、話は別です。個人の方がお仕事の傍ら、これらすべてをミスなく長期間にわたって管理し続けるのは、精神的にも時間的にも非常に大きなご負担となります。

このような案件こそ、私たちの組織力が真価を発揮する場面だと考えています。司法書士が全体を管理しつつ、事務処理に長けたスタッフがチームとして動くことで、多数の金融機関とのやり取りや長期にわたるスケジュール管理を、正確かつ効率的に進めることが可能です。この連携体制があったからこそ、ご依頼者様のご負担をできる限り抑えながら、すべての手続きを無事に完了させることができました。

初回のご相談の際、安堵と不安が入り混じった表情でいらっしゃったご依頼者様が、すべての手続き完了のご報告をした際に「本当に助かりました」と晴れやかな笑顔を見せてくださった時、この仕事のやりがいを改めて感じました。私たち専門家を頼っていただくことで、お客様が仕事や生活との両立を図りやすくなるよう支援すること、それこそが私たちの使命なのだと再認識した次第です。

相続税申告でお悩みの方は、グリーングループにご相談ください グリーン司法書士法人は、相続手続きから相続税申告手続きまで、各分野の専門家が連携し、相続問題をサポートで解決できる司法書士事務所です。 本事例でお伝えしてきたとおり、お仕事などが理由で時間が取れず、煩雑な相続手続きにお悩みの方は、グリーングループでお力になれる可能性があります。 気になる方は、お気軽にご相談ください。